- FPとは何ですか?
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FP(エフピー)とはファイナンシャル・プランナーの略で、「お金の専門家」です。お客さまの収入や家族構成、将来の夢などをお伺いし、住宅・教育・老後といったライフプランに合わせて、総合的な資金計画の実現をサポートします。
- FPは何をしてくれますか?
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お客さまの夢や目標をかなえるため、生涯にわたるお金の計画(ライフプランニング)を一緒に作成し、実行をサポートします。保険の見直しから家計改善、資産形成のアドバイス、そして万一の際の給付金請求まで、お金に関するあらゆる場面で頼れるパートナーとして、お客さまを生涯にわたってサポートします。
- 無料相談をしたら保険に加入しないといけませんか?
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無料相談後しつこい勧誘は一切ありません。弊社では、お客さまの意思を尊重しない強引な勧誘を固く禁じております。そのため、すでにお客様がベストな保険に入ってる場合は、「そのままで大丈夫です」と言われる場合もあります。
- 面談後、担当のFPの交替はできますか?
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いつでも無料で交替できる交替保証制度がございます。担当FPを交替したい場合は、ライファーカスタマーセンターまでご連絡ください。 (tel:0120-370-419 受付時間:平日9:00~18:00)
- FPはどこから来るのですか?
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全国47都道府県に提携FPがおりますので、お客さまのお住まいの地域、またはその近隣を担当するFPがお伺いします。
- 1回の相談で具体的に提案していただけますか?
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1回のご相談では具体的なご提案は致しかねます。
お客さまにぴったりなプランをご提案させていただくため、初回面談ではお客さまの状況(ご家族構成や収入・支出、お子さまの教育方針、趣味や娯楽など)をじっくりヒアリングをさせていただき、2回目以降のご面談で具体的なマネープランをご提案しております。
- ライファーではどんなことが相談できますか?
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保険相談・家計相談・貯蓄方法・資産運用・相続対策・教育資金の準備方法等、お金に関するあらゆるご相談が可能です。
お客さまそれぞれの現状を把握し、今後のライフプランへの備えや将来のキャッシュフロー診断など、お金に関するあらゆるご相談にお答えします。
詳しくはこちらをご覧ください。
- メールや電話で相談できますか?
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申し訳ございませんが、メールや電話での相談は承っておりません。
円滑な相談・進行を目指すため、お金の専門家であるFPがお客さまのご希望の場所にお伺いする訪問型のスタイルが最もメリットがあると考えております。お金まわりのご相談は誰にでも気軽にできるものではないデリケートな問題だからこそ、お客さまとの対面での相談にこだわっております。
- 当日、翌日の相談はできますか?
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申し訳ございませんが、当日、翌日のご相談は承っておりません。
ライファーでは、外部提携している約2,000人のファイナンシャルプランナー(FP)の中から、公平な立場でご相談者様に合った1人のFPを探し出し、ご紹介しております。最適なFPを選定するため、お申し込みから面談まで3〜5営業日ほどお時間をいただいております。
- 他社で加入した保険の相談もできますか?
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はい。可能です。
現在ご加入中の保険がご自身に合っているか、保障内容の確認だけでも承ります。ご相談の際に保険証券をお手元にご用意いただくと、より的確なアドバイスが可能です。
- 無料相談は、生命保険会社や保険ショップでの相談と何が違うのですか?
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特定の保険会社に所属しないFPが担当し、多数の保険会社の商品から比較・検討できる点、お客さまのご都合の良い場所で相談できる点、が異なります。これにより、より客観的でお客さま本位のご提案が可能です。
- 申込はどのようにできますか?
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当サイトのお申込フォームもしくは、ライファーカスタマーセンターまでご連絡ください。 (tel:0120-370-419 受付時間:平日9:00~18:00)
- 面談前に資料をメール等でいただくことはできますか?
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申し訳ございませんが、事前の資料送付は行っておりません。
お客さまにぴったりなマネープランをご提案させていただくため、一度じっくりご状況(ご家族構成や収入・支出、お子さまの教育方針、趣味や娯楽など)をヒアリングさせていただき、その後お客様に最適な資料をご送付させていただきます。
- 加入手続きやアフターフォローもしてもらえますか?
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ご希望であれば、責任をもって各社との加入手続きやアフターフォローもサポートいたします。
- 損害保険のことも相談できますか?
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原則、生命保険の相談のみ受け付けております。ライファーが提携しているFPはライフプランを作るため、生命保険分野を得意とするFPが多い現状です。損害保険も得意なFPも提携しておりますので、生命保険とあわせてご相談ください。
- 小さい子どもを連れて行っても大丈夫ですか?
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お子さまと一緒のご相談も大歓迎です。
まだお子さまが小さい場合は、落ち着いてお話しできるご自宅での相談をおすすめします。
ご自宅であればお子さまを寝かせたり、テレビを見せたり遊ばせたりしている間に、ゆっくりご相談いただけます。担当FPも子育て世代のお客さまとの面談には慣れておりますので、どうぞご安心ください。
- 友達と二人で一緒に相談を聞くこともできますか?
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最適なコンサルティングを行うために、無料相談サービスのご利用は「1世帯あたり」「1世帯ごと」のご相談とさせていただいております。ご夫婦やご家族同席でのご相談は可能ですが、ご友人の場合はそれぞれのご家庭に合った最適なご提案をさせていただきたいため、お手数ですが別々にご予約いただけますようお願いいたします。
- 事前に準備しておいた方がいい物はありますか?
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もし、現在ご加入中の保険があれば、その保険証券をご用意いただけますと、保障内容の確認や見直しがスムーズに進みます。また、家計簿やねんきん定期便などがございますと、より具体的なアドバイスが可能です。
妻のおなかの子どものために、学資保険を検討しています。この機会に加入中の保険も見直したいです。